WCPEC

يعمل المركز العالمي لحماية التجارة الإلكترونية وفقاً لأنظمة والمبادئ التوجيهية للبنك المركزي المصري، حيث التزم المركز العالمي لحماية التجارة الإلكترونية بالمبادئ التوجيهية لمتطلبات أعرف عميلك، مكافحة غسيل الأموال، ومحاربة تمويل الإرهاب وفقاً للتعليمات الصادرة من البنك المركزي المصري، لتحقيق أعلى مستوى من الشفافية والالتزام بالأنظمة والقواعد والمبادئ التوجيهية المطبقة على المكافحة والكشف عن عمليات غسيل الأموال ومحاربة تمويل الإرهاب، يلزم البنك المركزي المصري كافة المؤسسات والشركات المالية العاملة في جمهورية مصر العربية بأن يكون لدى كل مؤسسة إجراءات خاصة بمبدأ اعرف عميلك ومكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، وذلك استنادًا إلى المبادئ التوجيهية الصادرة في هذا الشأن، ويلتزم المركز العالمي لحماية التجارة الإلكترونية بتلك المبادئ، حيث وضع المركز سياسات وإجراءات مكتوبة لمكافحة أنشطة عمليات غسيل الأموال، كما أنشأ ايضًا وحدات خاصة لمراقبة تنفيذ تلك السياسات والإجراءات المذكورة، بواسطة المراجعين الداخليين والخارجيين لدى المركز الذين يقومون بشكل منتظم بفحص مدى كفاية سياسات وإجراءات مكافحة غسيل الأموال.

آليات تنفيذ المبادرة :

يوجد لدى المركز العالمي لحماية التجارة الإلكترونية سياسة راسخة لـ (( لمبدأ اعرف عميلك ))، والذى يطبقها بشكل صارم على مستوى المركز ككل من خلال:

1. إدخال بيانات العميل في قاعدة بيانات المركز وتحديثها بانتظام على النحو المطلوب.
2. يمتنع المركز العالمي لحماية التجارة الإلكترونية عن فتح ((حسابات لمواقع تجارية وهمية)) دون الوجود الفعلي لها.
3. إمكانية الاحتفاظ بالوثائق والمستندات واسترجاعها، من خلال سياسات وأنظمة تشترط ضرورة الاحتفاظ بسجلات بيانات هويات العملاء، وبيانات حساباتهم وسجلات عملياتهم، وفقًا للأنظمة والتعليمات المعمول بها في جمهورية مصر العربية.
4. الرقابة على تحويل الأموال للعملاء والتجار الإلكترونين “الخاضعين لقوانين وانظمة المركز” وذلك لكافة التحويلات المالية الواردة والصادرة، منهم وإليهم، وتتمثل آليات الرقابة في قيام المركز بتحديد مقدم الطلب، وأسماء المستفيدين من الحوالات وعناوينهم، إلى جانب الغرض من تحويل الأموال، (حسب ما تقتضيه الضرورة)، ويلتزم المركز في هذا الصدد بالأنظمة والتعليمات الصادرة عن البنك المركزي المصري الخاصة بهذا الشأن.

ينفذ المركز العالمي لحماية التجارة الإلكترونية بانتظام برامج تدريبية على إجراءات وأنظمة ومبادرات مكافحة غسيل الأموال ومبدأ اعرف عميلك ومحاربة تمويل الإرهاب وذلك لموظفي المركز والموظفين الجدد المختصين بالقسم.

أنشأ المركز العالمي لحماية التجارة الالكترونية وحدات عمل خاصة تتمتع بمسؤوليات حصرية لتنفيذ السياسات والإجراءات المتعلقة بمتطلبات الالتزام ومكافحة غسل الأموال ومحاربة تمويل الإرهاب.

• يطبق المركز العالمي لحماية التجارة الالكترونية وينفذ بشكل فعال وممنهج برامج خاصة لمكافحة غسل الأموال ومحاربة تمويل الإرهاب ومبدأ اعرف عميلك.
• يعمل المركز العالمي لحماية التجارة الالكترونية وفقاً لأنظمة البنك المركزي المصري .
• يلزم البنك المركزي المصري كافة المؤسسات والشركات المالية العاملة في جمهورية مصر العربية بأن يكون لدى كل مؤسسة إجراءات خاصة بمبدأ اعرف عميلك ومكافحة غسل الأمول وتمويل الإرهاب، وذلك استناداً إلى المبادئ التوجيهية الصادرة  في هذا الشأن. ويلتزم المركز العالمي لحماية التجارة الالكترونية بتلك المبادئ، حيث وضع المركز سياسات وإجراءات مكتوبة لمكافحة أنشطة عمليات غسل الأموال، كما أنشأ المركز وحدات خاصة لمراقبة تنفيذ السياسات والإجراءات المذكورة، وتغطي سياسات مكافحة غسل الأموال .
• يؤكد المركز العالمي لحماية التجارة الالكترونية أن المراجعين الداخليين والخارجيين لدى المركز يقومون بشكل منتظم بفحص مدى كفاية سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال وتطبيقها داخل المركز .
• يوجد لدى المركز العالمي لحماية التجارة الالكترونية سياسة راسخة لـ “لمبدأ اعرف عميلك”، ويطبق المركز هذه السياسة بشكل صارم على مستوى المركز ككل، حيث يتم إدخال بيانات العميل في قاعدة بيانات المركز وتحديثها بانتظام على النحو المطلوب.
• لا يفتح المركز العالمي لحماية التجارة الالكترونية “حسابات لمواقع تجارية وهمية ” دون الوجود الفعلي.
• يوجد لدى المركز العالمي لحماية التجارة الالكترونية سياسة رسمية خاصة بالاحتفاظ بالوثائق والمستندات واسترجاعها، حيث تشترط تلك السياسة ضرورة الاحتفاظ بسجلات بيانات هويات العملاء، وبيانات حساباتهم وسجلات عملياتهم، وفقاً للأنظمة والتعليمات المعمول بها في جمهورية مصر العربية.
• بالنسبة لكافة التحويلات المالية الواردة والصادرة، يقوم المركز العالمي لحماية التجارة الالكترونية بتحديد مقدم الطلب وأسماء المستفيدين من الحوالات وعناوينهم إلى جانب الغرض من تحويل الأموال (حسب ما تقتضيه الضرورة)، ويلتزم المركز بالأنظمة والتعليمات الصادرة عن البنك المركزي المصري الخاصة بالرقابة على تحويل الأموال للعملاء والتجار الالكترونين.
• ينفد المركز العالمي لحماية التجارة الالكترونية بانتظام برامج تدريبية على إجراءات وأنظمة ومبادرات مكافحة غسل الأموال ومبدأ اعرف عميلك ومحاربة تمويل الإرهاب وذلك لموظفي المركز والموظفين الجدد المختصين بالقسم.